Bloomberg — O UBS Group reportou depósitos de clientes maiores do que o esperado e um progresso no cumprimento das metas de redução de custos, mesmo que a absorção em andamento do Credit Suisse esteja prejudicando o desempenho geral do banco.
A unidade de gestão de patrimônio viu um depósito líquido de dinheiro de US$ 22 bilhões no terceiro trimestre, em comparação com uma estimativa de US$ 14 bilhões. O UBS afirmou ter estabilizado o negócio de gestão de patrimônio do Credit Suisse, com os primeiros fluxos de clientes positivos em um ano e meio.
No entanto, o banco sediado em Zurique registrou um prejuízo líquido de US$ 785 milhões no terceiro trimestre, o primeiro prejuízo trimestral em quase seis anos. As despesas totais relacionadas à integração chegaram a US$ 2 bilhões, com mais US$ 1 bilhão esperados para o quarto trimestre.
O CEO do UBS, Sergio Ermotti, busca traçar um caminho através da maior fusão financeira em décadas, preparando o banco combinado para uma reestruturação estratégica a ser anunciada em fevereiro. As ações do banco subiram cerca de 30% este ano, à medida que os investidores apoiam o plano de Ermotti de integrar os negócios lucrativos do Credit Suisse enquanto encerra os negócios restantes.
O lucro na unidade de gestão de ativos ficou abaixo do esperado. O UBS disse que a incerteza contínua sobre as perspectivas econômicas, incluindo aumentos nas taxas de juros dos bancos centrais e tensões geopolíticas, pode afetar a disposição dos clientes de gestão de patrimônio para realizar transações no quarto trimestre.
Investment Banking
O UBS relatou um aumento na receita do banco de investimento de 36% em comparação com o mesmo período do ano passado, impulsionado por taxas de fusões e aquisições e mercados de capitais alavancados. Nas operações de negociação, as receitas do UBS para ações diminuíram 3% em relação ao ano anterior, refletindo um mercado difícil que contribuiu para resultados mistos entre os bancos de Wall Street.
Para seu negócio de negociação de renda fixa, taxas e moedas, as receitas do UBS caíram 37% em relação ao ano anterior, tendo desempenhado muito pior do que as casas de negociação dos EUA.
O UBS sinalizou que fechará cerca de dois terços de investment banking do Credit Suisse à medida que absorve seu antigo rival, incluindo quase todas as operações de negociação, como parte dos planos de sair de negócios que não se encaixam em sua estratégia existente.
O UBS disse que acelerou o encerramento de ativos herdados do Credit Suisse que não deseja continuar, reduzindo os ativos ponderados pelo risco em US$ 6,4 bilhões no trimestre.
O banco suíço disse que dará uma atualização sobre seu programa de recompra de ações em fevereiro, na mesma época que os resultados anuais.
Em relação aos custos, o UBS disse que já havia alcançado sua meta para este ano de reduzir as despesas em cerca de US$ 3 bilhões. No entanto, os custos com pessoal aumentaram, incluindo cerca de US$ 500 milhões em pagamentos de retenção a funcionários-chave do Credit Suisse.
O UBS busca reduzir a força de trabalho combinada como forma de reduzir custos. A contagem de funcionários gerenciados caiu em mais de 4.000 no terceiro trimestre e está cerca de 13.000 abaixo do número total que os dois bancos teriam tido como entidade combinada no final do ano passado, de acordo com o relatório.
“O UBS fez progressos claros desde o fechamento do negócio, mas ainda enfrenta uma tarefa gigantesca”, disse Andreas Venditti, analista da Vontobel Holding AG em Zurique.
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