Bloomberg — O Departamento de Justiça dos Estados Unidos intensificou a investigação sobre o Credit Suisse (CS) e o UBS (UBS) devido a suspeitas de falhas de conformidade, que permitiram que clientes russos evitassem sanções, segundo pessoas familiarizadas com a situação ouvidas pela Bloomberg News.
O que começou como uma série de intimações enviadas a vários bancos no início deste ano se transformou em uma investigação em grande escala centrada no Credit Suisse, disseram fontes que pediram anonimato para falar sobre a investigação em curso.
O DOJ informou aos advogados do UBS nos Estados Unidos sobre a suposta exposição do Credit Suisse a violações de sanções desde que o UBS adquiriu o concorrente, disseram as fontes. O DOJ também está examinando possíveis falhas de conformidade no UBS, disse uma delas.
A investigação ainda está em estágio inicial e pode não resultar em acusações ou acordos, disseram as fontes. No entanto, ela ocorre em um momento delicado para o banco sediado em Zurique, que está absorvendo milhares de funcionários do Credit Suisse.
Juntamente aos negócios do Credit Suisse, que impulsionou seu negócio de gestão de patrimônio em quase um terço para mais de US$ 4 trilhões, o UBS também herdou os problemas legais do Credit Suisse, a principal causa de seu colapso em março.
O DOJ solicitou informações sobre como os bancos lidaram com as contas de clientes sancionados nos últimos anos, mas ainda não solicitou entrevistas com executivos ou funcionários, disse uma das pessoas.
A investigação abrange as restrições impostas após a invasão da Rússia à Ucrânia em 2022 e as rodadas anteriores implementadas após a anexação da Crimeia em 2014, disse outra pessoa. Mais de mil russos foram incluídos na lista negra dos EUA na última década.
Os funcionários do DOJ viram a aquisição como uma oportunidade de avançar na investigação do Credit Suisse, disseram duas das pessoas.
Os investigadores levaram pedidos de informações diretamente ao UBS, em vez de passar pelos canais diplomáticos oficiais, que podem ser mais lentos, de acordo com duas outras pessoas familiarizadas com o caso. Formalmente, qualquer pedido de ajuda de procuradores estrangeiros deve ser encaminhado pelo Escritório Federal de Justiça da Suíça, exceto em casos raros de cooperação, como as incursões conjuntas dos EUA e da Suíça na FIFA em 2015. O OFJ afirma que até o momento não recebeu pedidos relacionados ao Credit Suisse, UBS e sanções russas.
Os funcionários dos EUA expressaram frustração com o que veem como a Suíça não fazendo o suficiente para impor sanções à Rússia e combater a lavagem de dinheiro que ajuda o Kremlin a manter sua economia funcionando apesar das restrições impostas pelos EUA e seus aliados devido à invasão da Ucrânia.
Os EUA apontam para a recusa da Suíça em se juntar a uma força-tarefa multilateral que busca ativos russos ilícitos e a decisão anterior de descongelar alguns ativos em um caso de corrupção de alto perfil com vínculos com o Kremlin.
Antes da invasão da Ucrânia, o Credit Suisse era conhecido por atender a russos ricos, gerenciando mais de US$ 60 bilhões de seus ativos em seu auge. Na época da invasão em fevereiro de 2022, esse valor havia caído para US$ 33 bilhões, ainda 50% a mais do que o UBS, apesar do maior negócio de gestão de patrimônio deste último. O UBS manteve o principal banqueiro do Credit Suisse para o negócio russo, Babak Dastmaltschi, mesmo quando deixou outros executivos seniores irem embora na aquisição.
Investigações dos EUA sobre violações de sanções no passado resultaram em multas vultosas. Em 2014, o BNP Paribas SA se declarou culpado de violações de sanções dos EUA relacionadas ao Sudão e concordou em pagar US$ 8,97 bilhões.
A investigação atual é apenas a mais recente nos EUA envolvendo o Credit Suisse. O Departamento de Justiça ainda está investigando se o banco continuou a ajudar os clientes dos EUA a ocultar ativos das autoridades, oito anos após o banco pagar um acordo de evasão fiscal de US$ 2,6 bilhões.
Em março, o Comitê de Finanças do Senado disse ter descoberto “grandes violações” desse acordo pelo Credit Suisse. O UBS disse que está cooperando ativamente com os investigadores.
A investigação de sanções ocorre em meio ao aumento da fiscalização em Washington sobre o suposto papel da Suíça em facilitar a saída de dinheiro sujo da Rússia.
“Vemos consistentemente um padrão aqui em que os arranjos bancários da Suíça têm facilitado as práticas corruptas de pessoas que roubaram seu país de sua riqueza”, disse o senador Ben Cardin em uma audiência sobre o assunto em julho.
Os EUA, segundo ele, precisam “garantir que as sanções impostas não estejam sendo evitadas por um país como a Suíça”.
Os bancos suíços detinham mais de US$ 200 bilhões de riqueza russa, estimou um grupo do setor em março de 2022. Mas até o final do ano passado, a Suíça disse ter congelado apenas cerca de 7,5 bilhões de francos suíços (US$ 8,4 bilhões) em ativos russos.
-- Com a colaboração de Marion Halftermeyer
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