Bloomberg — A bolsa de criptomoedas Binance e entidades relacionadas movimentaram cerca de US$ 70 bilhões por meio de contas nos agora extintos Silvergate Bank e Signature Bank de 2019 ao ano vigente, incluindo “grandes quantias de dinheiro” que entraram e saíram em questão de dias, de acordo com novos detalhes revelados em um documento arquivado ontem no Tribunal Distrital dos EUA em Washington.
A Binance não respondeu a um pedido de comentário da Bloomberg News até o momento. Um representante da Binance.US se recusou a comentar as perguntas feitas pela Bloomberg News. O Silvergate e o New York Community Bancorp, que comprou a Signature, também não responderam às solicitações feitas após o horário de trabalho.
O Silvergate intermediou mais de US$ 50 bilhões em depósitos para clientes relacionados com a Binance, enquanto o Signature transacionou mais de US$ 19 bilhões, mostra o documento de 27 páginas. Alguns dos fundos fluíram para entidades estrangeiras, de acordo com o processo, que cita uma revisão dos registros financeiros, incluindo extratos bancários, depósitos, cheques cancelados e transferências eletrônicas.
A SEC processou esta semana a Binance, seu co-fundador Changpeng “CZ” Zhao e a Binance.US por “um incumprimento flagrante” das leis de valores mobiliários dos EUA, incluindo má gestão de fundos de clientes e investidores e reguladores enganosos. A ação faz parte de uma crescente repressão às criptomoedas após uma série de colapsos no setor bancário no ano passado, incluindo a quebra da bolsa FTX, de Sam Bankman-Fried.
Na terça-feira, a agência entrou com um pedido de ação de emergência na tentativa de congelar os ativos da Binance.US e, assim, proteger os recursos dos clientes, inclusive por meio da repatriação dos investimentos dos clientes no exterior.
Embora o processo da SEC contra a Binance inclua alegações de má administração dos fundos dos clientes, a origem do dinheiro e a finalidade das transferências descritas no documento de quarta-feira não foram especificadas. O pedido foi em apoio à moção para congelar os ativos da Binance.US, e não incluiu quaisquer novas acusações. Um porta-voz da empresa disse ao New York Times que as transferências não envolveram fundos de clientes e foram feitas no curso normal dos negócios.
Alerta vermelho
De acordo com John Popeo, sócio do Gallatin Group, que assessora bancos e outras empresas em questões regulatórias, espera-se que os bancos monitorem o fluxo de dinheiro em busca de transações incomuns, incluindo grandes transferências. Não está claro se o Silvergate ou o Signature Bank fizeram isso nos casos detalhados no processo, ou se isso era necessário.
“Se houver movimentação frequente de grandes quantias de dinheiro - pode ser offshore ou doméstico - para mim é um sinal de alerta”, disse Popeo.
Muitas das contas da Binance e contas relacionadas participaram da rede SEN da Silvergate e da plataforma Signet da Signature. Os sistemas de pagamento eletrônico permitiam que os usuários transferissem fundos de forma contínua e instantânea, 24 horas por dia, antes de serem fechados no início deste ano, quando suas empresas controladoras tiveram problemas. A Signature foi fechada pelos órgãos reguladores em março, após uma enxurrada de depósitos. A Silvergate anunciou seu fechamento voluntário no mesmo mês.
Grandes fluxos
Muitas vezes, os valores nas contas eram relativamente pequenos no início e no final do mês, mas apresentavam enormes entradas e saídas no meio.
“Às vezes, os valores creditados e debitados durante um único mês envolvem movimentos de mais de US$ 1 bilhão”, de acordo com o expediente arquivado no Tribunal. “Por exemplo, em julho de 2021, uma conta do Signature Bank Binance Holdings mostra um saldo inicial de US$ 468 milhões, depósitos de US$ 1 bilhão, saques de US$ 1,3 bilhão e um saldo final de US$ 179 milhões.”
As contas dos dois bancos pagaram fundos para um vendedor de iates e para um “serviço de título de aeronave segurado”, de acordo com o documento.
Zhao também era o proprietário beneficiário de várias outras empresas estrangeiras com contas no Signature Bank, de acordo com o processo, incluindo aquelas domiciliadas no Canadá, Emirados Árabes Unidos, Seychelles, Cingapura, Lituânia e Cazaquistão. Parte do dinheiro foi parar na conta pessoal de Zhao, de acordo com o documento. Uma parte foi dirigida à Amazon Web Services e outra para o Stifel Bank. Os representantes da AWS e do Stifel não responderam a um pedido de comentário.
Merit Peak
No Silvergate, em 2020 e 2021, uma única entidade da Binance chamada Key Vision tinha depósitos e saques de mais de US$ 13 bilhões, mostra o registro, com quase todos os depósitos transferidos para outra entidade chamada Merit Peak, identificada na queixa da SEC como controlada por Zhao. Entre 2019 e 2021, as contas da Merit Peak receberam US$ 22 bilhões, incluindo cerca de US$ 11 bilhões da Key Vision, US$ 7,2 bilhões de outras partes relacionadas à Binance e US$ 1,2 bilhão da BAM Trading, uma das entidades corporativas da Binance.US, de acordo com o documento.
A Merit Peak pagou a maior parte desse dinheiro, US$ 21,6 bilhões, a uma subsidiária estrangeira da Paxos, que parou de emitir a stablecoin BUSD da Binance sob pressão regulatória no início deste ano. As entidades da Binance misturaram fundos na Merit Peak, de acordo com o registro.
Um porta-voz da Paxos disse que a empresa está monitorando de perto as alegações contra a Binance.
“Em fevereiro de 2023, a Paxos anunciou sua decisão de encerrar seu relacionamento com a Binance e, desde então, vem encerrando com sucesso todas as relações comerciais” com a empresa, disse o porta-voz da Paxos em um comunicado. “A queixa contra a Binance não alega qualquer irregularidade por parte da Paxos. Continuaremos a trabalhar com todos os esforços do governo para levar os maus atores à justiça”.
O Silvergate ordenou que as contas relacionadas à Binance fossem fechadas em dezembro, e os saldos de suas contas eram zero no final de março, disse o documento.
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