O olhar do ser humano ainda é indispensável em diversas atividades no mundo corporativo. Mas cada vez mais a inteligência artificial tem incrementado as ferramentas e potencializado os resultados, passando a fazer parte cada vez mais frequente de análises de segurança e compliance. Incluindo no setor financeiro.
A Binance, maior exchange de criptomoedas em volume de negócios do mundo, vem investindo continuamente em ferramentas, processos e equipes para garantir a segurança e a integridade de sua plataforma. E para combater as atividades fraudulentas que podem ocorrer em seu ecossistema, a instituição adotou uma abordagem inovadora: o uso do machine learning em tempo real.
O crescente número de transações dos mais de 128 milhões de usuários na Binance requer soluções avançadas para identificar e prevenir fraudes de forma eficiente. O machine learning em tempo real permite que a Binance detecte e responda a eventos suspeitos em tempo hábil, minimizando o risco de perdas e danos para seus usuários.
Ao contrário dos métodos tradicionais de monitoramento, que podem ser limitados e menos ágeis, o machine learning oferece a capacidade de analisar grandes volumes de dados em tempo real. Isso significa que é possível identificar padrões e anomalias sutis em segundos, agindo rapidamente para mitigar possíveis ameaças. Essas soluções de inteligência artificial (IA) podem identificar e responder a possíveis ameaças, como golpes peer-to-peer (P2P), roubo de dados de pagamento e ataques de controle de conta (ATO), para citar alguns.
“Cripto é um espaço com evolução muito rápida, por isso trabalhamos diligentemente para acompanhar os desenvolvimentos recentes nessa tecnologia relativamente nova, assim como as novas metodologias usadas por aqueles que buscam explorá-la, e estamos sempre atualizando nossas ferramentas de segurança”, afirma o Líder Global de Inteligência e Investigações da exchange, Matt Price. “Um ponto bom em trabalhar na Binance é que trabalhamos em colaboração com as pessoas que criam produtos e serviços blockchain, incluindo especialistas neste setor”.
Como a Binance utiliza o machine learning em tempo real
O processo desenvolvido pela exchange segue algumas etapas.
Coleta de dados: o primeiro passo é a coleta dados de várias fontes, incluindo informações de transações, histórico de contas e dados de mercado. Esses dados são essenciais para treinar e alimentar os modelos de machine learning.
Pré-processamento de dados: antes de serem utilizados nos modelos, os dados passam por um pré-processamento, no qual são limpos, transformados e organizados. Esse processo garante que os dados sejam adequados para alimentar os algoritmos de machine learning.
Treinamento de modelos: a Binance utiliza algoritmos de machine learning para treinar modelos capazes de identificar atividades fraudulentas. Esses modelos são treinados com base em dados históricos e em informações atualizadas em tempo real.
Detecção em tempo real: após o treinamento dos modelos, eles são implantados em um ambiente de produção, onde monitoram continuamente as atividades na plataforma da Binance. Qualquer atividade suspeita é identificada e acionada para uma análise mais detalhada.
Resposta rápida: uma vez que uma atividade fraudulenta é detectada, a Binance toma medidas imediatas para mitigar a ameaça. Isso pode envolver o bloqueio de contas, a revisão de transações suspeitas ou a comunicação com os usuários afetados.
Benefícios do machine learning em tempo real
A utilização desta nova ferramenta traz diversos benefícios para a Binance e seus usuários. Ela permite a detecção precoce de atividades suspeitas em tempo real, e consequentemente uma resposta rápida e eficiente, reduzindo impactos e evitando perdas significativas.
Outro elemento importante é o aprimoramento da precisão. Os modelos de machine learning são capazes de analisar grandes quantidades de dados de forma precisa e consistente, identificando padrões sutis e comportamentos anormais que podem passar despercebidos pelos métodos tradicionais. Eles também podem se adaptar e aprender com novos padrões e tendências à medida que surgem. Isso garante que a Binance esteja constantemente atualizada e preparada para enfrentar novas ameaças.
O mercado de criptomoedas opera 24 horas por dia, 7 dias por semana, ao contrário dos mercados financeiros tradicionais que têm horários de abertura e fechamento. A cada segundo, há um fluxo contínuo de novos dados (levantamentos, depósitos, negociações, etc.) que exige uma atenção constante a qualquer tentativa de roubo fundos do usuário ou de informações pessoais.
O uso eficiente e sofisticado de IA pode sinalizar com eficácia atividades suspeitas, e trabalhar rapidamente para proteger contas ou mitigar os danos o máximo possível.
A Binance está na vanguarda da segurança e inovação ao utilizar o machine learning em tempo real para monitorar fraudes. Essa abordagem avançada permite à exchange a identificar, analisar e responder a eventos suspeitos de maneira ágil e eficiente. A utilização do machine learning em tempo real traz benefícios significativos para a segurança dos usuários e a integridade da plataforma, fortalecendo a confiança na Binance como uma exchange confiável no mercado de criptomoedas.
