Bloomberg — O Standard Chartered recebeu uma multa recorde do principal regulador bancário do Reino Unido depois que um erro em uma planilha fez com que o credor focado em mercados emergentes superestimasse o acesso a financiamento em dólares americanos.
A Prudential Regulatory Authority (PRA), do Banco da Inglaterra, determinou uma multa de 46,6 milhões de libras (US$ 61 milhões) por cinco erros em relatórios entre março de 2018 e maio de 2019, de acordo com um comunicado nesta segunda-feira (20).
O PRA afirma que um erro em uma única célula da planilha do Liquidity Metric Monitor do banco resultou na violação do limite de financiamento em dólares, após relatar resultados de quase US$ 7,9 bilhões.
Uma cifra de cerca de US$ 10 bilhões foi inserida como um número positivo “embora se relacionasse a passivos e, portanto, deveria ser zero ou negativo”, disse o PRA.
O problema foi descoberto no final de novembro de 2018, mas a PRA só foi informada em abril de 2019, apesar da equipe de mercados de tesouraria do Standard Chartered realizar reuniões quinzenais com funcionários do regulador durante esse período.
“Esperamos que as empresas nos notifiquem prontamente sobre quaisquer problemas materiais com seus relatórios regulatórios, o que o Standard Chartered deixou de fazer neste caso”, disse Sam Woods, diretor executivo da PRA, no comunicado. “Os sistemas, controles e supervisão do Standard Chartered caíram significativamente abaixo dos padrões que esperamos de um banco sistemicamente importante, e isso se reflete no tamanho da multa.”
Problemas em relatórios
No final de 2017, o PRA levantou preocupações com o risco de liquidez em dólares americanos no Standard Chartered e disse ao banco que deveria manter uma reserva suficiente para sobreviver a um período de 91 dias sem ter acesso a todos os financiamentos, exceto os mais mercados líquidos. Como parte da ordem, o banco teve que fornecer aos reguladores atualizações diárias sobre sua posição de financiamento em dólares.
Os problemas com o relatório do banco sobre sua posição foram descobertos pela primeira vez no início de março de 2018. No entanto, o erro foi considerado relativamente pequeno e não foi relatado à alta administração. Um segundo problema foi encontrado em maio de 2018 e um terceiro erro foi relatado ao PRA em julho de 2018. Embora nenhum desses problemas tenha levado a uma violação do período de 91 dias do PRA, o incidente de novembro e um erro subsequente de maio de 2019 o fizeram.
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Um exercício posterior de teste concluiu que em cerca de 40 dos 413 dias em análise o credor havia violado o “horizonte de sobrevivência” de 91 dias da PRA e que em quatro casos “os dias de sobrevivência caíram para números únicos”.
As dificuldades do Standard Chartered em relatar o financiamento em dólares não foram ajudadas pela saída de dois funcionários da equipe especializada em liquidez em meados de 2018, disse o PRA. O regulador disse que apesar de descrever como “urgente” a necessidade de contratar um substituto para um dos empregados, o banco não o substituiu durante o período abrangido pela ação.
O banco concordou em resolver a questão e, portanto, se qualificou para uma redução de 30% na multa, de acordo com o comunicado. O Standard Chartered disse em um comunicado que “cooperou proativa e totalmente” com a investigação e aceita as conclusões da PRA.
O valor é a multa mais alta de todos os tempos em um caso de aplicação somente do PRA e ocorre depois que a Autoridade de Conduta Financeira multou o NatWest Group e o HSBC por falhas no combate à lavagem de dinheiro. A FCA está fazendo um esforço conjunto para fazer cumprir as regulamentações de lavagem de dinheiro com mais vigor.
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